Инвестиционная аналитика, биг дата, финансовый инжиниринг: в каких областях востребованы бакалавры экономики

Экономика давно перестала быть сухой и скучной наукой. Сегодня это уже не сведение дебета с кредитом и изучение оторванных от реалий теорий, а решение больших бизнес-задач, проведение исследований и анализ данных с использованием новейших технологий. Вместе с выпускниками Совместного бакалавриата по экономике НИУ ВШЭ и РЭШ «Мел» рассказывает о самых востребованных профессиях, находящихся на стыке экономики, математики и анализа данных.

1. Бизнес-аналитик

Бизнес-аналитика — самая распространенная профессия среди выпускников экономических факультетов, востребованная в разных сферах — IT, фармацевтика, металлургия, туристические услуги. Бизнес-аналитики занимаются планированием практически всех процессов — от финансового моделирования до усовершенствования логистики. Они же формируют информационную основу для принятия решений по инвестиционным проектам — к примеру, рассчитывают, целесообразно ли сейчас внедрять новую технологию и нужно ли что-то менять в производственной цепочке.

«Для меня как для человека с техническим складом ума и интересом к социальным наукам экономическое образование стало идеальным вариантом. Уже почти год я работаю в экономическом департаменте группы компаний „Норникель“ — вакансия была в карьерной рассылке РЭШ. Основная задача, которую решает наше управление, — это среднесрочное планирование по всей группе. То есть мы составляем трехлетний план того, как будет жить компания. Экономическое образование помогает мне прежде всего с точки зрения интуиции — во всем массиве данных быстро выделять ключевые несоответствия и принимать решения».

2. Экономист-исследователь

У выпускников экономического факультета есть два основных пути развития: строить карьеру в бизнесе или пойти в науку. Среди плюсов академической карьеры — возможность пожить за границей, пообщаться с людьми, которые проводят передовые исследования, и изменить мир к лучшему. При этом наука как профессия подходит не каждому: да, ученый-экономист свободен в выборе темы, над ним не стоит начальник с бизнес-планом в руках, однако для того чтобы долго и скрупулезно заниматься разработкой одной и той же темы, требуется подходящий темперамент.

«Учеба на PhD дает интеллектуальную свободу, я могу заниматься тем, что мне интересно. Мне нравится думать, как устроена экономика, задавать фундаментальные вопросы и стараться ответить на них научными методами — изучать данные, проводить эксперименты, строить модели. Поэтому мне научная карьера подходит, и в Гарварде я в этом убедился. Но важно понимать, что после PhD не обязательно идти в академическую науку — можно найти работу либо в госсекторе (ЦБ, Минэкономразвития, МВФ), либо в крупной международной компании (Amazon, Facebook, Microsoft). В индустрии ценятся навыки академических экономистов, поскольку существует постоянная потребность во внутренних исследованиях и оптимизации процессов».

3. Специалист по работе с большими данными

Эта профессия требует не только экономического образования, но и серьезных навыков программирования. Такие специалисты больше всего востребованы в технологических компаниях — «Яндекс», Mail.ru или Google. Их главная задача — собирать и анализировать данные о пользователях, в том числе с помощью методов машинного обучения, и выявлять поведенческие закономерности, характерные для той или иной группы. На основе сделанных таким образом выводов формируется или корректируется направление дальнейшего развития компании.

«Я умею программировать на Python и Java, писать скрипты, работающие на десятках тысяч компьютеров одновременно, но при этом не считаю себя айтишником. Big Data — всего лишь инструмент решения моих задач. Я экономист, потому что использую в работе экономические методы и знания. Наша команда занимается прогнозированием lifetime value (прибыль, которую приносит компании клиент за время работы с ним) пользователей „Яндекса“. У нас есть возможность исследовать пользовательское поведение, конкретизируя данные вплоть до каждого человека и устройства. Так мы получаем более глубокое понимание ситуации и возможность прогнозирования».

4. Инвестиционный аналитик

Два основных направления для карьерного развития инвестиционного аналитика — работа в инвестбанке или инвестиционном фонде. Аналитик в инвестбанке анализирует данные, строит финансовые модели и создает на их основе маркетинговые презентации по компаниям клиентов для потенциальных инвесторов. Работа аналитика в инвестиционном фонде заключается в том, чтобы найти перспективную компанию, оценить ее потенциал и вложить деньги в ее развитие. Для этого нужно составить инвестиционную презентацию и финансовую модель развития компании и зачастую доработать ее бизнес-план, чтобы обеспечить компании качественный рост и прибыль от продажи доли в ней для фонда в будущем.

«Я начал работать после второго курса — сначала стажировался в венчурном фонде FortRoss Ventures, потом работал в корпоративных финансах в PricewaterhouseCoopers. На четвертом курсе попал в инвестиционный банк UBS на фултайм — и тогда случилось полное погружение. Сейчас я инвестиционный аналитик в Skolkovo Ventures. Наша компания — инвестиционно-банковский бутик и по совместительству венчурный фонд, помогающий стартапам привлекать инвестиции в России. Среди тех, кому мы помогли найти инвестора и в кого инвестировали сами, — разработчик решений по распознаванию лиц Vocord, конструктор наборов здоровой и полезной еды Elementaree, система сквозной бизнес-аналитики Roistat».

5. Финансовый инженер

Экономическая специальность будущего, которая находится на стыке трех дисциплин: математики, экономики и программирования. Финансовый инженер моделирует финансовые процессы — старается понять, по каким математическим законам торгуются на рынке акции или облигации; занимается статистическим анализом — на основе анализа массивов финансовых данных строит оптимальную торговую стратегию; оценивает портфельные риски, в том числе страховые и кредитные. При этом основная часть работы финансового инженера приходится на программирование, автоматизацию процессов, которые исторически делались вручную.

«Я работаю в компании, которая занимается алгоритмическим трейдингом — мы берем деньги партнеров и торгуем их на рынке. Каждый день Jump Trading совершает операции на десятки миллиардов долларов — мы одни из самых крупных игроков на глобальном рынке фьючерсов (и не только). Я занимаюсь рынками облигаций, и моя задача как финансового инженера — разрабатывать системы, которые автоматически рассчитывают, сколько должна стоить та или иная ценная бумага, сравнивают это с данными на рынке и делают вывод о ее относительной цене. На основе этих данных нами же созданные алгоритмы автоматически инвестируют деньги в финансовые инструменты — те, которые могут принести наибольшую прибыль и при этом не влекут за собой слишком большой риск».

Иллюстрации: Shutterstock (GoodStudio)